БАНКІВСЬКІ ОПЕРАЦІЇ

Електронний підручник

Головна

Теоретичні відомості

Практичні

Глосарій

Додатки

Список використаних джерел

Укладачі

1. ВИДИ БАНКІВ ТА ПОРЯДОК ЇХ СТВОРЕННЯ В УКРАЇНІ

1.2. Порядок реєстрації комерційного банку

Спеціальні вимоги та умови створення і реєстрації комерційних банків визначено Законом України "Про банки і банківську діяльність" та відповідними нормативними документами НБУ, зокрема "Положенням про порядок реєстрації та ліцензування банків, відкриття відокремлених підрозділів " затвердженого постановою НБУ.

Рис. 3. Порядок державної реєстрації банків

НБУ може відмовити в реєстрації банку в разі:

• порушення порядку створення банку;

• невідповідності установчих документів, необхідних для реєстрації банку, чинному законодавству України;

• подання неповного пакета документів або невідповідності поданого пакета вимогам чинного законодавства України, зокрема нормативно-правовим актам Національного банку;

• незадовільного фінансового стану принаймні одного із засновників, які мають істотну участь у банку;

• відсутності бездоганної ділової репутації принаймні одного із власників істотної участі в банку;

• професійної непридатності чи відсутності бездоганної ділової репутації голови та/або членів правління (ради директорів), головного бухгалтера банку.

Банки, зареєстровані НБУ, можуть відкривати філії, представництва та/або інші структурні одиниці (відділення, власні обмінні пункти).

Таблиця 2

Порівняльний аналіз територіальних підрозділів банку

Ознака	Філія	Відділення	Представництво
Юридичний статус	не є юридичною особою, має баланс	не є юридичною особою, не має окремого балансу	не є юридичною особою, не має окремого балансу
Підпорядкованість	підпорядкована головній конторі	підпорядковане головній конторі або філії	підпорядковане головній конторі
Мета відкриття	надання повного спектру банківських послуг у межах ліцензії НБУ та положення про філію	підвищення якості обслуговування і виконання певних операцій, визначених банком	дослідження ринку банківських послуг регіону, виявлення його проблем і вивчення потенційної можливості виходу банку на ринок; іміджева функція
Спектр послуг	практично необмежений	значно вужчий через істотне обмеження прямого надання послуг, як правило, проведенням активних операцій	не здійснює банківської діяльності

Чинним законодавством України передбачено низку способів реорганізації банку як на добровільній основі, так і примусово за рішенням НБУ. Реорганізація може здійснюватися шляхом злиття, приєднання, поділу, виділення, перетворення.

Питання для самоконтролю

1. Які документи має підготувати банк для реєстрації?

2. Назвіть порядок реєстрації комерційного банку.

Попередня тема

На початок

Наступна тема